不需要动多少脑筋，更不需要出多大力气，只需提供银行卡，跑几次银行，报酬马上到手。仅几个月时间，7名男子涉嫌帮助诈骗团伙“跑分”洗钱近2000万元。

“行动！”3月10日至3月11日，市公安局巡警支队万达警务站民警兵分多路，分别在张湾区、茅箭区等地将7名涉嫌电信诈骗的网上逃犯抓获。

“知道为啥抓你们吗？”“知道。”面对民警，7人并没有狡辩……

■文、图/记者 杨建波 通讯员 程贤文

走上歪道

张明今年30多岁，老家在竹山县，暂住十堰城区，初中毕业后就外出务工。

张明先后在工地做过小工，在商场做过销售，由于文化程度太低，挣来的钱也仅能维持生计。一年前，在家人的帮助下，张明在十堰城区开了一家馒头店。

馒头店利薄人辛苦，每天起早贪黑地干，挣到的也是一些小钱，于是，张明萌生挣大钱的想法。2022年春，一次偶然机会，张明在朋友的介绍下，认识了一个做虚似币的人。

由于当时相关部门对虚似币还没有引起足够的重视，一些诈骗团伙开始利用虚拟货币转移、洗白赃款。犯罪分子为了隐藏身份，常常使用名为“跑分”的洗钱手段，利用互联网平台发布兼职信息招募社会人员，再通过交易平台买卖虚拟货币，最后由兼职者提现到“跑分”平台的钱包地址。

张明每交易一次虚拟币，便可从他人那里获得300至500元的佣金。做了一段时间后，张明赚了近两万元。想到竟有这样无本的买卖，张明十分激动。正当他准备再干一票时，河南警方顺藤摸瓜找到了他。因涉嫌诈骗，警方冻结了他的银行卡，并给他办理了取保侯审手续。

重操旧业

从事虚拟币投资时，张明经常和上线孙星交易。孙星和张明年龄相仿，而且是老乡。

张明在被取保侯审期间，孙星也同样被取保侯审。按理说，有过被警方处理的教训后，他们应该会有所收敛，然而，他们已习惯这种不劳而获来快钱的日子。

暂时收手一段时间后，孙星又开始活动。今年3月初的一天，孙星分别找到张明和另一名曾经和他们一起做虚拟币的陈宇，约他们一起到麻将馆打麻将。

“现在有个买卖，需要大家一起来干，这样来钱快……”孙星说，有一笔账要“洗白”，要求大家提供银行卡，然后按10%到15%不等的手续费用返现。

听到这个消息，张明心动了。他除了把自己的银行卡交给孙星，还瞒着父亲和妹妹，以朋友需要打款为由，将两人的银行卡也用来取钱和转账。

组成团伙

3月5日，又有一个大单进来，孙星决定招更多的人参与。

“一天能赚好几百元，跟我干吧！”和朋友吃饭时，陈宇劝朋友加入。

“我这儿有个好活，在家就能赚钱，没啥成本，只要有手机和银行卡就能干。”不久，孙星又怂恿身边另一个朋友。

每次孙星他们发展下线都以“无成本、赚钱快”为理由，身边朋友出于对孙星的信任，都同意入行。

就这样，孙星、张明、陈宇先后发展4名朋友入行，并且教会了他们如何操作和取款。

组成团伙之后，孙星主要负责和上线联系，并出谋划策；陈宇负责联络；张明等人负责取钱，每天晚上他和上线结账后再给其他人分成。

在具体操作过程中，孙星、张明和陈宇都是在微信上聊天，并不进行网上资金交易，而且是现场见面安排任务，事后用现金结算佣金。他们怕网络交易会留下痕迹，所以通过面对面的任务和现金交易，试图逃避警方的追查。

顺藤摸瓜

由于他们都是在网上交易，所骗的也都是外地人，而且以虚拟币为掩护，诈骗具有很强的隐蔽性，因此，他们并没有引起十堰警方的注意。

但纸终究包不住火，一次交易引起了警方的注意。前不久，广西一名商人因为网上投资被骗走1600余万元。案件发生后，广西警方顺藤摸瓜，通过资金流向倒查，发现有一部分资金通过孙星团伙洗钱。

广西警方将案件查明后，立即对孙星等7人进行网上追逃。孙星等人并不清楚警方已经再次锁定他们，正当他们准备继续行动时，3月10日深夜0时10分许，在东岳路一家酒店，市公安局巡警支队万达警务站民警将熟睡的孙星抓获。

孙星落网后，其它6名嫌疑人也陆续到案。经审讯，孙星、张明、陈宇等人向公安机关供述了他们通过虚拟币诈骗的事实，并承认了帮骗子骗取广西商人的违法犯罪事实。

3月12日，7名嫌疑人已全部移交给广西警方，案件正在进一步办理中。

（文中嫌疑人均为化名）

办案民警说

市公安局巡警支队万达警务站民警张念桥

当前，“帮信罪”是电信网络犯罪的重要“成员”，已成为各类刑事犯罪中起诉人数排名第三的罪名。在此提醒广大市民群众，出租、出借、出售银行卡，或帮他人转账、收钱可能构成“帮信罪”。请妥善保管好个人的银行卡、手机卡，千万不要因贪图蝇头小利而参与其中，一旦被用于违法犯罪，不仅会成为犯罪帮凶，还会被依法追究法律责任。